Tout votre patrimoine, au même endroit. Et nulle part ailleurs.
Comptes, budget, crédits, patrimoine et investissements en Bourse, synchronisés sur tous vos appareils. Vos données restent dans votre iCloud, chiffrées de bout en bout — sans serveur, sans publicité, sans traçage.
Aucun compte à créer : votre iCloud suffit. Disponible en français, anglais et hongrois.
Quatre modules, une vision complète
PatrimoniApp réunit ce qui est d’habitude dispersé entre tableurs, applications bancaires, suivis de portefeuille et relevés papier. Un seul modèle de données : chaque euro n’est compté qu’une fois.
Une vue d’ensemble, enfin complète
Immobilier, actions, ETF, PEA, assurance-vie, SCPI, crypto, liquidités… tout votre patrimoine est inventorié et valorisé au même endroit.
- Positions et prix de revient : plus ou moins-values calculées automatiquement.
- Dividendes et intérêts suivis dans le temps, avec l’estimation de ce que rapporte votre épargne rémunérée.
- Objectifs financiers avec progression et date cible.
- Simulation Monte Carlo (10 000 tirages) pour estimer vos chances d’atteindre votre cible en capital.
- Exposition réelle : actions, obligations, liquidités, immobilier… et leur géographie, y compris ce que contiennent vos enveloppes.
La Bourse, sans quitter votre patrimoine
Vos titres ne vivent pas dans une seconde application : ils alimentent directement votre patrimoine net, sans double comptage.
- Enveloppes adaptées à votre pays : PEA, PEE, PER, compte-titres, ISA, 401(k), IRA, Superannuation… avec espèces et titres suivis séparément.
- Passage d’ordres guidé : estimation avant confirmation, prix de revient pondéré, cessions en FIFO, dividendes crédités automatiquement.
- Capture automatique de fin de journée : le portefeuille s’archive seul chaque jour ouvré, à l’heure de la place choisie, sans ouvrir l’app ni importer de fichier.
- Performance pondérée par le temps, comparée à l’indice de votre choix parmi 17 places : vos versements ne sont jamais comptés comme un gain.
Votre budget, sans effort
Saisissez une dépense en quelques secondes ou laissez l’application faire le travail à partir de vos relevés bancaires.
- Import de relevés (OFX, QIF, CSV) avec catégorisation automatique et détection des doublons.
- Catégories personnalisables et budgets par catégorie : sous-catégories comptées automatiquement, sous-limites jamais comptées deux fois.
- Transactions récurrentes et échéancier des opérations à venir.
- Rapports mensuels et trimestriels, projection de trésorerie, taux d’épargne.
Vos emprunts, sous contrôle
Suivez chaque prêt de la première à la dernière échéance, et mesurez son poids réel dans votre patrimoine.
- Échéanciers détaillés et révisions de taux.
- Capital restant dû visible en un coup d’œil.
- Taux d’endettement calculé en continu.
- Intégré au patrimoine net : vos dettes sont déduites automatiquement.
Des outils qui travaillent pour vous
Assistant IA
Posez vos questions en langage naturel et obtenez une analyse de votre situation. L’assistant utilise votre propre clé API et l’historique reste sur votre appareil.
Données de marché
Cours d’actions et d’ETF, valeurs liquidatives de fonds et taux de change tenus à jour automatiquement, avec la variation du jour titre par titre et votre indice de référence.
Rapports & exports
Rapports mensuels, trimestriels, boursiers et « Patrimoine investi », graphiques interactifs et récapitulatifs prêts à archiver — exportables en PDF, Excel ou CSV.
iPhone, iPad et Mac
Une seule application, synchronisée sur tous vos appareils, avec widgets, raccourcis Siri et aide intégrée. Interface en français, anglais et hongrois.
Vos finances ne regardent que vous
PatrimoniApp a été pensée à l’inverse des services financiers habituels : vos données ne passent jamais par nos mains.
- Vos données restent dans votre iCloud, chiffrées de bout en bout (AES-256-GCM).
- Aucun serveur de l’éditeur, aucune publicité, aucun traçage.
- Partage familial sécurisé pour gérer un patrimoine à deux, révocable à tout moment.
- Relevés bancaires analysés localement sur votre appareil, jamais transmis.
Simple comme bonjour
- Aucune publicité, aucun achat intégré.
- Aucun compte à créer : votre iCloud suffit.
- Patrimoine, Bourse, budget, crédits, rapports, assistant IA, widgets… tout est inclus.
- Vos données vous appartiennent, aujourd’hui comme demain.
Questions fréquentes
PatrimoniApp est-elle vraiment gratuite ?
Oui. L’application est gratuite, sans publicité et sans achat intégré. Toutes les fonctionnalités sont incluses.
Où sont stockées mes données ?
Sur vos appareils et dans votre propre compte iCloud, chiffrées de bout en bout (AES-256-GCM). L’éditeur n’a aucun serveur et ne peut pas y accéder.
Faut-il créer un compte ?
Non. PatrimoniApp utilise le compte iCloud déjà présent sur votre appareil. Aucune inscription, aucun mot de passe supplémentaire.
Puis-je suivre mes investissements en Bourse ?
Oui. Le module boursier gère vos enveloppes titres (PEA, PEE, PER, compte-titres, ISA, 401(k), IRA, Superannuation…), le passage d’ordres d’achat et de vente, les dividendes, l’historique quotidien du portefeuille et un rapport dédié avec exports PDF, Excel et CSV. L’application ne propose que les enveloppes qui existent dans votre pays.
Faut-il connecter mon compte chez mon courtier ?
Non. PatrimoniApp ne se connecte à aucune banque ni à aucun courtier. Vous saisissez vos ordres, ou vous importez le relevé de positions de votre courtier au format CSV ; seuls les cours des titres sont récupérés automatiquement.
Comment la performance de mon portefeuille est-elle calculée ?
En rendement pondéré par le temps : vos versements et retraits sont neutralisés et ne sont jamais comptés comme un gain. La performance est ainsi comparable à celle de l’indice de référence que vous choisissez, parmi 17 places financières (CAC 40, S&P 500, Nasdaq, MSCI World, FTSE 100…).
Puis-je voir à quoi mon patrimoine est réellement exposé ?
Oui. L’écran Exposition décompose votre patrimoine par classe d’actifs — actions, obligations, liquidités, immobilier… — en tenant compte de ce que contiennent vos enveloppes : un PEE ou une assurance-vie n’est pas une classe d’actifs en soi. Chaque classe est répartie par zone géographique, et le rapport « Patrimoine investi » analyse votre allocation hors résidence principale.
PatrimoniApp calcule-t-elle les intérêts de mon épargne ?
Oui, si vous le souhaitez. Indiquez le taux d’un livret, d’un compte à terme, d’un fonds euros ou d’une obligation : l’application estime les intérêts de l’année, le prochain versement et le montant net d’impôt, en suivant la règle de chaque produit. Ce sont des estimations indicatives, jamais ajoutées à vos soldes ni à votre patrimoine : seuls les calculs de votre banque font foi.
L’assistant IA a-t-il accès à mes finances ?
L’assistant est optionnel. Si vous l’utilisez, seules vos questions et le contexte que vous choisissez d’y joindre sont envoyés au service d’IA, avec votre propre clé API. L’historique des conversations reste sur votre appareil.
Puis-je gérer un patrimoine à deux ?
Oui. Le partage familial permet d’inviter une autre personne (par exemple votre conjoint) via iCloud. Vous choisissez son rôle et pouvez révoquer l’accès à tout moment.
Comment importer mes relevés bancaires ?
Exportez un fichier OFX, QIF ou CSV depuis votre banque, puis importez-le dans l’application : les transactions sont analysées localement, catégorisées automatiquement et les doublons sont détectés.
Sur quels appareils et dans quelles langues ?
iPhone et iPad (iOS/iPadOS 18.6 ou ultérieur) et Mac (macOS 26 ou ultérieur). L’interface est disponible en français, en anglais et en hongrois, et la langue se change dans l’application.
Voyez enfin votre patrimoine en entier
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